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#央行 #MasterCard #万事网联 #消息
11月17日， 中国人民银行 向万事网联公司核发银行卡清算业务许可证。获得行政许可后，万事网联公司可在中国境内授权成员机构发行和受理“万事达”品牌的人民币银行卡
按照相关规定，运营公司需在取得银行卡清算业务许可证之日起 6 个月内，正式开办银行卡清算业务
万事网联公司是万事达公司（MasterCard）与网联清算有限公司在中国境内共同发起设立的合资公司
▎更新进度：
• 2024年11月4日， 存量卡升级和迁移至新“万事达”卡
• 2024年5月9日， 万事网联正式开业
• 2023年11月17日， 中国人民银行向万事网联公司核发银行卡清算业务许可证
• 2020年2月11日， 中国人民银行通过万事网联银行卡清算机构筹备申请
• 2019年3月6日，万事网联信息技术（北京）有限公司注册成立，注册资本10亿 [qcc]
#央行 #断卡行动 #消息
👉🏿 央行发布《指导意见》(答记者问)，要求银行在“了解你的客户(KYC)”基础上，适当优化开户流程，不得“一刀切”要求客户提供辅助身份证明材料，不向客户提出不合理或超出必要限度的身份核实要求
• 当客户可能无法满足开户所需的各种证明、核验时，银行应充分利用数据、技术手段“补上”
• 鼓励银行充分利用外部有效数据交叉核实客户身份，鼓励通过中国银联、清算总中心等跨行银行账户信息验证渠道核实客户在其他银行的有关信息，开户银行应当提供及时有效的验证信息
• 建立跨行开户核验机制。银联组织各银行探索提出跨行开户数量查询核验方案，实现银行在开户环节查询个人在全国范围内的银行账户情况，监测个人跨行大量开户行为
• 建立个人账户分类分级管理体系。根据客户身份、职业、年龄、交易等特征，提供与账户风险等级相匹配的银行账户功能，审慎与客户约定网上银行、手机银行、快捷支付等非柜面业务，合理设置非柜面渠道单一账户资金转出总限额、交易笔数、验证方式等
• 对涉诈涉赌账户采取管控措施。银行探索建立可疑开户人员“灰名单”
• 治理“一人多卡（户）”、发卡泛滥情况，加强排查长期不动账户和同一人在同一银行持有超过规定数量的银行账户，根据具体情形采取风险控制措施，严格控制个人银行账户（含银行卡）总量
• 建立银警协作机制。加强与公安机关沟通协作，加强涉案人员信息共享和涉案银行账户分析，探索建立对可疑开户人员、恶意缠访闹访人员的劝阻处置机制
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#SWIFT #央行 #消息
👉🏿 [澎湃新闻]3月23日，中国人民银行发布[消息]称，为进一步提升跨境金融网络与信息服务水平，保障SWIFT境内用户合法权益和业务连续性，环球银行金融电信协会（SWIFT）与 中国人民银行清算总中心、跨境银行间支付清算有限责任公司（CIPS）、央行数字货币研究所（DCI）和 中国支付清算协会（PCAC）在北京成立了金融网关信息服务有限公司
■ [金融网关]为中国境内和境外金融信息网络之间的一个关口，统一向中国境内SWIFT用户提供约定服务，主要包括两项内容：一是建立并运营金融报文服务的本地网络集中点，为用户提供与SWIFT主干网的稳定、韧性强和安全的连接； 二是在中国境内建立并运营本地数据仓库，用于对跨境交易报文进行数据存储以及事后监测和分析
点评：数字人民币跨境、人民币国际化、监管跨境金融风险、应对被迫脱离SWIFT威胁
👉🏿 解读：https://mp.weixin.qq.com/s/u5QojQVBEjhHRBsHj7EgNg
#央行 #征信 #花呗 #白条 #消息
👉🏿 [来源]央行有关部门负责人表示，办理“花呗”业务的小额贷款公司于2015年4月接入征信系统，后因放贷主体发生变更暂停报送信贷业务信息，拟于近期恢复报送
• “京东白条”于2019年5月接入征信系统，信息报送情况良好
• “花呗”和“京东白条”信贷业务信息分别由阿里集团、京东集团旗下小额贷款公司向金融信用信息基础数据库（即征信系统）报送
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