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#Monzo
近期有多位群友 [DP] [DP] 反馈，收到 Monzo 要求提供英国居留证明的邮件：
From time to time, we check in with our customers to get to know more about how they're using their account. It's part of what we need to do as a regulated bank.
Please can you provide us with evidence of your British Passport, Biometric Residency Permit or UK Visa. If you do not have any of these documents, please provide us with a government share code.
超时没有提供后账户被关：
We're getting in touch to let you know that we've decided to close your Monzo account…
Unfortunately we can't tell you why we're closing your account…
We recommend that you withdraw any money, close any Pots and transfer any payments to a different account. After… you won't be able to use your card or send and receive payments
2024年或更早就有群友收到 Monzo 邮件提示在英国之外使用了很久，要求提供居留证明：
It looks like you've been using Monzo abroad for an extended period of time. We're getting in touch to check if you've moved abroad or if you're just spending time away?
If you're still a UK resident, please could you also provide one of the following, dated within the last 3 months, relating to your current address…
If you have moved abroad permanently, unfortunately we're going to have to ask you to close this account. According to our Terms & Conditions, we can't offer accounts to anyone who lives outside the UK
你遇到这个情况了吗？
你觉得有哪些可能的风控点呢？
或者认为只是随机乱杀清退云居民？
#Monzo #消息
👉🏿 [FT]在被监管机构告知不太可能获得批准后，Monzo撤回了美国银行牌照申请
• 目前Monzo在美国和Sutton Bank合作提供银行服务，官网仍显示为join waitlist
👀相关：Monzo正面临FCA反洗钱调查
👉🏿 @DocOfCard / 银行账户卡合集
#Monzo #数字银行 #金属卡
🆕7/30/21更新：Monzo正面临FCA的反洗钱调查
🆕7/27/21更新：群友[DP]Monzo清理半年未使用的不活跃老用户，并给予2个月时间缓冲
🆕8/23/20更新：UKP的地址也黑了
🆕7/16/20更新：Monzo Plus 重新上线，新卡不是金属卡，£5/月，可以同时创建5张虚拟卡共100张[DP]，免费TU信用分查询
🆕6/9/20更新： 多个DP反馈最近Monzo UK可能因为地址问题 关了一波账户，目前已知f2me转运地址已经黑了，建议新开户尽量避免已经被滥用的各转运地址
👉🏿 Monzo是一家 类似N26 的数字银行
Monzo Bank Ltd is authorised by the Prudential Regulation Authority (PRA) and regulated by the Financial Conduct Authority and the PRA. Our Financial Services Register number is 730427.
✅ https://monzo.com [APP]
• 开户要求护照、英国地址(不需要地址证明，不验居留)
• 需要拍证件照片和一段视频证明身份
• 🆕4/1/21更新：现在开户需要有信用记录
• 提供一张MasterCard debit，无FTF
• 有3种等级的账户：
• 免费：£200/月免费全球取款
• Plus：£5/月, 免费查询TU分, 虚拟卡
• Premium：£15/月，金属卡
• 提供saving account，年利率 1%
• Regular Pot即零钱罐，Saving Pot即储蓄罐(年1%)
• 上报EX、TU信用记录🆕10/29/21更新：开始上报EQ[官网][DP]
• 支持Monzo Link收款链接
• 支持Apple Pay、Google Pay
• 支持 Monzo 附近使用者直接汇款
• 没有国际汇款功能，不过可以Wise转入
• 支持海外配送补卡，运费£30
👀相关：欧洲银行金属卡重量排行榜
👀相关：Monzo US账户介绍
👉🏿 @DocOfCard / 🇬🇧账户卡合集
#Monzo #Metal
• 月租£15，最低要求开通6个月
• 提供一张16g的金属卡Metal Card
• BIN: 535778[DP]
• 可以同时创建5张虚拟卡，共100张
• EEA以外免费取现额度£600/月，之后收取3%手续费
• 提供LK休息室，£24/次/人，详细条款
• 提供AXA旅行保险，详细条款
• 提供手机保险，详细条款
• 取消Plan后将无法继续使用金属卡
• 提前取消Plan将收£50金属卡费
• Terms and Conditions
👀相关：欧洲银行金属卡重量排行榜
👉🏿 @DocOfCard / 银行账户卡合集
#245 7/16更新：Monzo Plus重新上线，不过这次没有金属卡，包含：
• 月租£5, 最低购买3个月
• 可以同时创建5张虚拟卡，共100张[DP]
• 每月一次TU信用分免费查询
• £400每月国外免费取现额度
• 取消Plus后新卡也将停止使用
• 支持海外配送补卡，运费£30
👉🏿 T&Cs：https://monzo.com/legal/plus/m/terms-and-conditions/
👀相关：英国数字银行Monzo介绍
👉🏿 @DocOfCard / 银行账户卡合集
#Monzo
• 拿到Monzo IBAN后就可以自由收款了
• https://transferwise.com/gb/iban/uk/monzo-bank
👉🏿 👀所有银行账户卡合集
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#Monzo #数字银行
🆕10/5/21更新：Monzo撤回美国银行牌照申请
👉🏿 Monzo App更新，英国🇬🇧账户 和 美国🇺🇸账户 可以方便在一个APP里切换了
✅ https://monzo.com/usa/
• 开户需要 ITIN/SSN
• 🆕9/10/20更新：禁止转运地址[DP]
• 只有不印名字的实体卡
• Checking不支持PayPal
• 不能Pull扣款
• 🆕支持Apple Pay[DP]、Google Pay
• 免费取现$200，超过后3%手续费
• Monzo US目前没有银行执照，和Sutton Bank合作提供服务
👀相关：英国数字银行Monzo介绍
👉🏿 @DocOfCard / 银行账户卡合集
#Monzo
👉🏿 We’ve added a £30 charge for replacing cards when you’re abroad
When we post replacement cards abroad, it costs us around £30 each time, so this charge is designed to cover our costs. These fee changes will apply two months from today 14 January 2020.
👉🏿 The new version (v1.1) of our fee sheet
👀相关：英国虚拟银行Monzo介绍
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